+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Договор банковской гарантии

Содержание

Договор о предоставлении банковской гарантии – Договор банковской гарантии

Договор банковской гарантии

г. ______________                                                                   «___» __________ 201__ года

_____________________________________, именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице ____________________________________________, действующей на основании _____________________________, с одной стороны, и _______________________________________, именуемое в дальнейшем «Принципал», в лице _____________________________________, действующего на основании _____________________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор (далее – «Договор») о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Гарант принимает на себя обязательство предоставить Принципалу банковскую гарантию (далее по тексту – «Банковская гарантия») на условиях, предусмотренных в п. 1.

2 Договора, в пользу _______________________________________________________  (далее – «Бенефициар»), обеспечивающую исполнение всех обязательств Принципала перед Бенефициаром по Государственному контракту на поставку ________________________________, заключенному по итогам открытого аукциона в электронной форме (реестровый номер аукциона ___________________, протокол от «___» ___________ 201__г., адрес электронной площадки: __________)  , заключенному между Бенефициаром и Принципалом.

1.2. Основные условия Банковской гарантии:

1.2.1. Сумма Банковской гарантии составляет: _________________________________;

1.2.2. Банковская гарантия вступает в силу с даты заключения Государственного контракта и действует по «___» __________ 201__ года.

1.2.3. Гарант обязуется уплатить Бенефициару денежные средства в пределах суммы, указанной в п.1.2.

1 настоящего Договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных Государственным контрактом, не позднее 10 (Десяти) дней с даты получения письменного требования Бенефициара, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которого выдана Банковская гарантия.

   Требование Бенефициара к Гаранту об уплате денежной суммы по Банковской гарантии должно быть подписано руководителем Бенефициара или уполномоченным им лицом и заверено печатью Бенефициара.

К требованию должны быть приложены оригинал Банковской гарантии, за исключением случаев, когда требование о выплате по Банковской гарантии представляется на сумму меньшую, чем общая сумма Банковской гарантии (в этом случае предоставляется копия Банковской гарантии, заверенная уполномоченным лицом Бенефициара), и заверенные уполномоченным лицом Бенефициара и печатью Бенефициара копии следующих документов:

– подтверждающих полномочия лица, подписавшего требование об уплате денежной суммы по Банковской гарантии, в случае, если требование подписано не руководителем Бенефициара;

– заверенная Бенефициаром копия Государственного контракта.

Письменное требование платежа по Банковской гарантии должно быть получено Гарантом в месте ее выдачи заказным письмом с уведомлением о вручении либо с помощью курьерской службы по адресу: ______________________________.

1.2.4. Банковская гарантия включает обязательство Гаранта уплатить Бенефициару денежные средства в пределах суммы, указанной в п.1.2.1 настоящего Договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом всех обязательств по Государственному контракту.

1.2.5. Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается надлежаще исполненным с даты списания денежных средств с корреспондентского счета Гаранта при условии фактического поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка Бенефициара.

   Никакие изменения и дополнения, вносимые в Государственный контракт, не освобождают Гаранта от обязательств по Банковской гарантии.

1.2.6. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром, предусмотренные Банковской гарантией, ограничиваются суммой, на которую она выдана.

Ответственность Гаранта перед Бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение Гарантом обязательства по Банковской гарантии ограничивается суммой, на которую она выдана.

1.2.7. Принадлежащее Бенефициару по Банковской гарантии право требования к Гаранту может быть передано правопреемнику Бенефициара по Государственному контракту при условии получения предварительного письменного согласия Гаранта.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Гарант:

2.1.1. Обязуется предоставить Банковскую гарантию в пользу Бенефициара на условиях, изложенных в Договоре.

2.1.2. Обязуется при предъявлении Бенефициаром требования по Банковской гарантии направить Принципалу письменное уведомление в срок, не позднее трех рабочих дней после поступления такого требования, с приложением копий требования со всеми относящимися к  нему документами.

2.1.3. Вправе направить Принципалу заказным письмом с уведомлением о получении или с курьером по адресу, указанному в п.7.

Договора, письменное требование о возврате уплаченных Гарантом Бенефициару сумм по Банковской гарантии, а также сумм документально подтвержденных расходов, неустойки и убытков, которые возникли при обслуживании Банковской гарантии по Договору. Требование может быть направлено одновременно с уведомлением, указанным в п.2.1.2. Договора.

2.2. Принципал:

2.2.1. Обязуется оплатить Гаранту документально подтвержденные расходы, неустойку и убытки, которые возникли при обслуживании Банковской гарантии по Договору, в течение 5 (Пяти) банковских дней с даты получения соответствующего письменного требования.

2.2.2. В случае уплаты Гарантом денежных средств Бенефициару по Банковской гарантии Гарант приобретает право требования к Принципалу в размере уплаченных Бенефициару сумм в порядке регресса.

При этом Принципал обязуется в течение 5 (Пяти) банковских дней с момента предъявления Гарантом письменного требования возвратить Гаранту фактически оплаченную сумму, а также возместить иные документально подтвержденные расходы и убытки, которые возникли при обслуживании Банковской гарантии по настоящему Договору.

Принципал не освобождается от обязанности, указанной в настоящем пункте, в случае если не уведомит Гаранта об изменении адреса, указанного в п.7 Договора, и Гарант направит требование по указанному в Договоре адресу.

2.2.3. В случае невыполнения Принципалом своих обязательств в соответствии с п.п. 2.2.1., 2.2.2. и 4.1. Договора обязуется уплатить Гаранту неустойку в размере  0,1 % (Ноль целых одна десятая процента) от суммы неисполненного Принципалом обязательства за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности.

2.2.4.

Принципал обязуется письменно сообщать Гаранту о каждом случае исполнения своих обязательств перед Бенефициаром, либо о полном их исполнении в течение 3 (трех) банковских дней с даты исполнения, с предоставлением подтверждающих документов.

Представление Принципалом указанных документов после осуществления Гарантом платежа по Банковской гарантии не освобождает Принципала от обязательства по возврату Гаранту в порядке регресса суммы, уплаченной последним по Банковской гарантии.

2.2.5. Принципал обязуется представить Гаранту справку из налогового органа о наличии счетов в других кредитных организациях.

3. ИСПОЛНЕНИЕ ПРИНЦИПАЛОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

3.1. Исполнение Принципалом обязательств по возмещению Гаранту в регрессном порядке сумм, уплаченных по Банковской гарантии, убытков, причиненных Гаранту неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по Договору, неустойки, а также издержек Гаранта, связанных с взысканием задолженности Принципала, обеспечивается всем имуществом Принципала.

3.2. Гарант имеет право без распоряжения Принципала безакцептно списывать со счета Принципала № ________________________, открытого у Гаранта, любые суммы в пределах задолженности Принципала по Договору по мере наступления сроков погашения указанной задолженности.

В случае отсутствия (недостаточности) средств на банковских счетах Принципала, открытых у Гаранта, в дату наступления сроков погашения задолженности, согласно п. 2.2.1., 2.2.2. и 4.1.  настоящего Договора, Гарант вправе списывать без распоряжения Принципала (безакцептно) любые суммы в пределах всей задолженности Принципала по Договору по мере их поступления на указанные счета.

На основании Договора Принципал предоставляет Гаранту право на безакцептное списание денежных средств с банковских счетов Принципала, открытых у Гаранта.

Данное условие о списании средств без дополнительных распоряжений Принципала является и понимается Сторонами как изменение соответствующих договоров банковского счета, заключенных между Принципалом и Гарантом.

3.3. Если обязательства Принципала перед Гарантом выражены в валюте, отличной от валюты счета, Принципал предоставляет Гаранту право в безакцептном порядке списывать денежные средства со счета, конвертировать их по курсу, установленному Гарантом на дату конвертации, и направлять указанные денежные средства в погашение соответствующих обязательств Принципала перед Гарантом.

4. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ЗА ВЫДАЧУ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ

4.1. За выдачу Банковской гарантии Принципал в день подписания Договора уплачивает Гаранту вознаграждение в размере 1,5% (Одна целая пять десятых) процентов годовых от суммы Банковской гарантии.

5.1. Исполнение обязательств Принципала по Договору обеспечивается поручительством ______________________________ (местонахождение: ______________________________, ИНН _____________, ОГРН _______________).

6.1. Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до  полного выполнения ими своих обязательств.

6.2. Принципал в трехдневный срок информирует Гаранта об изменениях своих  реквизитов, учредительных документов и иных сведений, которые могут повлиять на исполнение Договора, а также предоставляет Гаранту надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающие (устанавливающие) внесение изменений.

6.3. Все споры, разногласия и требования, возникающие из Договора или в связи с ним, в том числе связанные с его заключением, изменением, исполнением, нарушением, расторжением, прекращением и действительностью, подлежат разрешению в Арбитражном суде _____________.

6.4. Договор составлен в 2-х (Двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один экземпляр – для Гаранта и один – для Принципала, носит конфиденциальный характер и не подлежит разглашению третьим лицам.

6.5. Предназначенная для  Принципала корреспонденция направляется в последний адрес места нахождения Принципала, известный Гаранту на дату уведомления и документально подтвержденный Принципалом, заказным письмом с уведомлением о вручении, телеграммой или вручается лично.

При этом датой получения корреспонденции считается дата, проставленная в уведомлении о вручении или на копии письма при вручении.

Если Гаранту будет возвращено уведомление о вручении с указанием, о фактическом отсутствии Принципала по адресу, предусмотренному настоящим пунктом, то предусмотренные Договором последствия получения Гарантом корреспонденции от Принципала и надлежащего уведомления Гарантом Принципала считаются наступившими в дату, указанную в почтовом штампе об отправлении уведомления Гаранта.

Источник: https://dogovor-urist.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%8B/%D0%BE%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86-%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BE_%D0%BF%D1%80%D0%B5%D0%B4%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B2%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B8_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B9_%D0%B3%D0%B0%D1%80%D0%B0%D0%BD%D1%82%D0%B8%D0%B8/

Договор банковской гарантии

Договор банковской гарантии

Договор банковской гарантии – это соглашение в рамках которого банк обеспечивает обязательства принципала (получатель гарантии) перед третьим лицом (бенефициар) в рамках контракта, заключенного между принципалом и бенефициаром.

Контрактом между принципалом и бенефициаром может быть договор подряда, поставки продукции, товара, оказания услуг, выполнения работ.

По договору банковской гарантии банк обеспечивает обязательства одной из сторон, перед другой. К примеру, банк может гарантировать исполнение поставщиком обязательств по поставке продукции покупателю, либо исполнение покупателем своих обязательств по оплате полученной продукции поставщику.

Рынок банковских гарантий

С 1 января 2014 году произошло ужесточение требований к банкам, имеющим право выдавать гарантии, которые могут использовать в рамках государственных закупок, в частности теперь размер капитала банка должен превышать 1млрд.рублей. Таких банков сейчас насчитывается чуть более 350.

Основными игроками на этом рынке являются крупные государственные банки: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, банк Москвы. Также большой объем операций у Альфа-Банка, ФК Открытие, ЮниКредит банка, Промсвязьбанка.

Однако к этим банкам обращаются в основном крупные корпоративные клиенты, получающие гарантии на сотни миллионов и даже миллиарды рублей.

Клиентов малого бизнеса такие банки не жалуют, но есть банки, на таких клиентах специализирующиеся – рекомендуем прочитать эту статью.

Обеспечение контракта банковской гарантией

В России рынок банковских гарантий развивается в основном благодаря их обязательному использованию в рамках государственных закупок. Крайне редко они требуются во взаимоотношениях b2b (между коммерческими структурами). Для этого существуют и используются другие, более удобные и простые инструменты.

Рассмотрим обеспечение контракта гарантией на примере поставок продукции в адрес государственной структуры:

  1. ­гос.компания размещает заказ на поставку продукции на электронной торговой площадке;
  2. ­проходят торги, выбирается победитель
  3. ­победитель в течение 5 рабочих дней должен подписать с гос.компанией договор поставки продукции
  4. ­после подписания договора поставщик (победитель торгов) обязан предоставить гарантию на сумму 30% от объема поставки по договору. Компания обращается в банк
  5. ­банк заключает с поставщиком договор банковской гарантии и выдает собственно саму гарантию (документ, подтверждающий обязательства банка за поставщика). В гарантии также указывается контракт и бенефициар, т.е. сторона, которая получит от банка компенсацию в случае, если поставщик не выполнит свои обязательства по контракту. В данном случае бенефициаром является гос.компания.
  6. ­если компания победитель выполняет свои обязательства должны образом, гарантия прекращает свое действие, если компания поставщик нарушила обязательства по контракту, банк компенсирует гос.компании 30% от размера поставок по контракту.

Стоимость гарантий

После нововведений с 01.01.2014 стоимость банковских гарантий существенно выросла. Если ранее можно было увидеть предложения банков по 1-2% годовых, то сейчас рыночными ставками считаются от 2,5% до 4% для крупных клиентов и 4-7% для клиентов МСБ.

Требования для получения гарантии

Для получения гарантий подавляющее большинство банковских структур требуют предоставить следующие документы:

  • ­   устав и учредительный договор компании
  • ­   балансы за 3-5 отчетных периода
  • ­   ссылка на выигранные торги
  • ­   информация о торгах, которые компания ранее выиграла и выполнила

Гарантии не выдаются компаниям, которые:

  • ­   не имеют опыта поставки продукции / товаров в рамках государственных закупок
  • ­   убыточны или имеют отрицательные чистые активы
  • ­   существуют менее года

Невыполнение обязательств по гарантии

В случае, если сторона за которую банк выдал гарантию не выполняет своих обязательств по контракту, банк выплачивает компенсацию потерпевшей стороне в указанном в документе размере. 

В последующем банк обращается в компанию, за которую была выдана гарантия с требованием возместить убытки банку. В рамках взыскания у клиента могут быть изъяты залоги, списаны средства со счета, обращены взыскания к поручителям, поданы иски в суд и т.п. 

   Скачать образец договора банковской гарантиии в формате doc или в формате pdf

   Скачать образец типовой формы банковской гарантии в формате doc или в формате pdf

Полезные документы:

Образец договора займа от учредителя

Образец договора поручительства

Источник: http://allcontract.ru/dogovory/dogovor-bankovskoj-garantii.html

Стороны договора банковской гарантии – существенные условия, Обязательства принципала, бенефициара

Договор банковской гарантии

Как и любой документ, соглашение о банковском поручительстве имеет несколько сторон, которые участвуют в заключении сделки. В данном случае их три.

И каждая из сторон имеет свои обязательства, полномочия и права. Рассмотрим подробнее, что представляет собой каждая из сторон и какова их функция в соглашении.

О гарантии

Для начала узнаем, что такое банковская гарантия. Это обязательство финансового учреждения (гарант) в выдаче денежных средств бенефициару (заказчику, покупателю услуг) в случае невыполнения принципалом (продавца, исполнителя) условий и требований контракта на поставку определенных услуг или товара.

Гарантия должна содержать  информацию, которая позволит заказчику убедиться в следующем:

  • Документ выдается организацией, которая имеет на это право (данное условие подтверждает наличие лицензии у финансовой организации);
  • Лицо, подписывающее соглашение имеет на это прав и уполномочено совершать подобные действия.

Выдача банковских гарантий довольно популярных как среди банков, так и среди участников торгов.

  • Во-первых, для покупателя и поставщика это определенный залог выполнения требований и условий.
  • Во-вторых, для банка это еще один способ заработать. Ведь за предоставление соглашений, организация взимает плату, где сумма будет зависеть от суммы обеспеченного контракта.

Выделяют несколько видов гарантии:

  • Обеспечение платежа. Это гарантия платежных обязательств покупателя к продавцу, когда речь идет об оплате стоимости уже поставленного товара или выполненных услуг в установленный срок;
  • Обеспечение своевременности исполнения договора. На основании данного вида финансовая организация должна будет выплатить покупателю денежную сумму, если продавец не выполнит поставленных условий или выполнит не в полной мере;
  • Гарантия на возврат аванса. Если не выполнены условия договора или продавец их нарушил, то покупатель получает свой авансовый платеж обратно;
  • Тендерная гарантия. Этот вид обеспечения должен быть оформлен по настоянию организатора тендера. Он может исключить риск того, что победитель откажется выполнять условия договора: выполнять работы, поставлять товар и т. д.;
  • Обеспечение для туризма. Законы некоторых стран требуют и такой вид поручительства, который необходим как турагентам, так и туроператорам;
  • Таможенная гарантия. Обеспечение перед таможенными органами, при этом действенная и рентабельная альтернатива таможенным платежам.

Существенные условия договора и его пример

К основным условиям соглашения о банковской гарантии относятся следующие моменты:

  1. Предмет договора. Предметом выступает письменное обязательство гаранта выплатить деньги заказчику; обязанность исполнителя заплатить банку вознаграждение за оформление документа; обязанность исполнителя выплатить банку гарантийные средства в порядке регрессии; обязательство банка выплатить заказчику деньги по первому его письменному требованию.
  2. Срок действия. Период действия договора охватывает весь срок действия контракта плюс еще один месяц. Такой срок действия необходим для того, чтобы все стороны могли улаживать возникающие вопросы, а также решать непредвиденные проблемы. К тому же, это своего рода страховка для заказчика.
  3. Сумма и валюта, в которой она будет выдаваться. В любом соглашении должна быть прописана сумма гарантии, которая напрямую зависит от суммы контракта. В среднем сумма колеблется от 5 до 10% от цены заказа.
  4. Другие условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Также в соглашении могут быть указаны следующие условия:

  • Ссылка на основное обязательство, которое обеспечивается;
  • Указание заказчика;
  • Выплата и объем вознаграждения, которое исполнитель должен уплатить банку;
  • Наличие регрессивных условий;
  • Востребование банком от исполнителя возмещения расходов, которые выплачены заказчику не в соответствии с условиями соглашения;
  • Отзыв банком выданного документа.

Образец банковского соглашения можно посмотреть тут.

Стороны договора банковской гарантии

Из определения ясно, что в соглашении принимают участие три стороны: принципал, бенефициар и гарант. При этом сама банковская гарантия заключается между банком и исполнителем, заказчик подключается, когда дело доходит до торгов.

Гарант – финансовое учреждение, которое в случае неисполнения обязательств перед заказчиком обязано выплатить ему денежные средства. Гарантом может выступать не только банк, но и другие банковские организации, а также страховые компании.

Главное, чтобы их действия не противоречили законодательству и не нарушали прав других сторон.

Принципал – компания, которая является поставщиком услуг или товара по условиям контракта. Несмотря на то, что по договору у исполнителя больше обязательств, чем прав, тем не менее и он застрахован гарантией от возможных рисков.

Принципал, так же как и бенефициар, может воспользоваться гарантийными деньгами. И если он применяет эту возможность правильно, то сильно экономит по сравнению с уплатами по кредитам.

Бенефициар – лицо, получающее услуги или денежную компенсацию за невыполнения данных услуг. Данное лицо может получить свою компенсацию в зависимости от вида соглашения. По безусловному договору бенефициар может получить деньги по первому письменному требованию.

По условному соглашению бенефициар также может получить выплаты, но для этого ему необходимо собрать подтверждающий пакет документов, уличающий исполнителя в недобросовестности своих действий относительно требований контракта.

Однако, заказчик может требовать гарантийные средства только при наступлении условий, оговоренных в соглашении и только до окончания его срока действия.

Все стороны договора банковской гарантии имеют свои права и обязательства. Далее рассмотри подробнее кто и кому что должен.

Обязательства принципала перед бенефициаром и гарантом

Исполнитель и заказчик связаны между собой обязательством (поставка товара, предоставление услуги, выполнение работ), в обеспечение которого и составляется банковская гарантия, а посредником является банк.

Следовательно, обязательства принципала перед банком состоит в следующем:

  • Принципал является юридическим лицом, которое создано по всем законодательным нормам, у него есть лицензия на деятельность, либо данный вид деятельности не подлежит лицензированию;
  • Все документы поданы в срок и соглашение подписано со стороны принципала;
  • Если гарантия подписана третьим лицом, то принципал наделил его данными полномочиями;
  • Исполнитель предоставил только достоверную информацию о себе;
  • Принципал не задействован в судебных разбирательствах, связанных с банкротством компании;
  • Выплата вознаграждения за предоставление гарантии. Сумма выплаты может варьироваться в зависимости от суммы контракта;
  • Возмещение банку выплаченной гарантийной суммы, вследствие невыполнения собственных обязательств перед заказчиком;
  • Обеспечение расчетного счета достаточным количеством средств для расчета с банком;
  • Все расчетные действия совершаются только через счет компании;
  • Предоставление по требованию банка бухгалтерской, финансовой отчетности, а также иной документации, подтверждающей экономическое состояние фирмы;
  • Принципал обязан хранить тайну соглашения, если того требуют условия.

Обязательство принципала перед заказчиком:

  • Выполнение надлежащим образом условий и требований контракта;
  • Предоставление по требованию заказчика банковской гарантии.

В рамках соглашения должником перед заказчиком становится банк, но он не обязан выполнять обязанности исполнителя. Другими словами, на гаранте лежит ответственность за выплату компенсации вследствие невыполненных работ или условий.

Обязательства бенефициара перед принципалом

Заказчик обязан выплатить исполнителю возмещение его убытков, которые могли возникнуть вследствие следующих обстоятельств:

  • Предоставление бенефициаром сомнительных документов;
  • Необоснованное предъявление бенефициаром требований о выплате банком денежных средств по банковской гарантии. Данный пункт подходит под ч.1 ст.375 ГК РФ.

Учитывая законодательную практику, бывали случаи, когда заказчик пытался получить гарантийные средства, хотя исполнитель выполнил свою работу надлежащим образом. Цель заказчика – собственное обогащение. В данном случае действия бенефициара умышленные и направлены во вред поставщику.

Обязательства гаранта перед принципалом

У банка также есть свои обязательства перед исполнителем.

К ним относятся:

  • Выдача банковских гарантий на общих условиях, оформление соглашения в письменном виде;
  • Направление принципалу копии соглашения;
  • Уведомление исполнителя о требованиях бенефициара и передачи ему копии данного требования;
  • Уведомление поставщика о приостановлении выплаты гарантийных средств (если таковой факт зафиксирован);
  • Сообщение о прекращении действия соглашения.

Банковская гарантия обеспечивает три стороны. Каждая из них имеет свои права и обязательства. Но для того, чтобы соглашение действительно предоставляло некоторую надежность, необходимо правильно его составлять и прописывать все нюансы, которые могут случиться.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/storony-dogovora-bankovskoj-garantii.html

Особенности в заполнении такого договора

Данный документ заполняется исключительно от руки и является дополнительным документом, который предоставляется с договором гарантии банка. В этой бумаге должна быть прописана следующая информация:

  • краткое изложение о сделке;
  • срок ее действия;
  • должна быть указана валюта;
  • гарантированная сумма банковской ответственности;
  • обязательства, касательно осуществления платежей гарантом;
  • условия отзыва, который может возникнуть;
  • перечень обязательных документов при оплате по гарантии.

Такой документ заверяется главным бухгалтером и руководителем банка – гаранта.

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , регистрационный номер , лицензия Банка России на осуществление банковских операций , именуемый в дальнейшем «Гарант», извещен о том, что между в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Принципал», b в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Бенефициар», будет заключен Гражданско-правовой договор (далее – Гражданско-правовой договор), на основании протокола подведения итогов открытого аукциона в электронной форме от «» года, после предоставления настоящей банковской гарантии.

1. По просьбе Принципала Гарант настоящим принимает на себя обязательство оплатить неустойку при наступлении условий ответственности Гаранта, указанных в настоящей банковской гарантии, но не более рублей, в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору.

2. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничены суммой, указанной в пункте 1 настоящей банковской гарантии.

3. Настоящая банковская гарантия является безотзывной и вступает в силу с «» года до «» года включительно.

4. Предел ответственности Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничивается суммой (п.1. Гарантии) на которую выдана банковская гарантия.

5. Настоящая гарантия выдана исключительно Бенефициару и права требования по ней не могут быть переданы третьему лицу без предварительного письменного согласия Гаранта.

6.

Изменения и дополнения, вносимые в Гражданско-правовой договор, не освобождают Гаранта от обязательств по настоящей банковской гарантии в случае своевременного уведомления Бенефициаром Гаранта об изменениях и дополнениях Гражданско-правового договора. Бенефициар уведомляет Гаранта обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в Гражданско-правовой договор, в течение рабочих дней со дня вступления в силу изменений и дополнений Гражданско-правового договора.

7. Ответственность Гаранта по настоящей банковской гарантии наступает при одновременном выполнении следующих условий:

– неисполнение/ненадлежащее исполнение Гражданско-правового договора Принципалом произошло вследствие умышленных виновных действий Принципала;

– неисполнение/ненадлежащее исполнение Гражданско-правового договора не является следствием неисполнения обязательств по Гражданско-правовому договору Бенефициаром.

8.

В случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору, Гарант обязуется, по требованию Бенефициара, оплатить неустойку в соответствии с условиями настоящей банковской гарантии, но не свыше суммы, указанной в пункте 1 настоящей банковской гарантии, в течение рабочих дней после поступления письменного требования Бенефициара о платеже с указанием конкретных фактов неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору, приложением документов, подтверждающих неисполнение/ненадлежащее исполнение Принципалом обязательств по Гражданско-правовому договору, заверенной нотариально копии Гражданско-правового договора со всеми приложениями, расчета суммы, подлежащей выплате по настоящей банковской гарантии, документов, подтверждающих наступление каждого из условий ответственности Гаранта, указанных в п.7 настоящей банковской гарантии, а также копии вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего неисполнение Принципалом своих обязательств по Договору на поставку, включая размер взысканной неустойки.

9. Письменное требование Бенефициара о платеже по настоящей банковской гарантии должно быть направлено Гаранту по адресу, указанному в преамбуле настоящей банковской гарантии, с приложением оригинала банковской гарантии.

10. Обязательство Гаранта по выплате суммы настоящей банковской гарантии считается исполненными надлежащим образом с момента зачисления денежных средств на банковский счет Бенефициара.

11. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии прекращаются в случае:

– прекращения действия Гражданско-правового договора в силу его досрочного расторжения или досрочного прекращения обязательств сторон Гражданско-правового договора по иным обстоятельствам;

– уплаты Бенефициару суммы, на которую выдана настоящая банковская гарантия;

– истечения срока, на который выдана настоящая банковская гарантия;

– отказа Бенефициара от своих прав по настоящей банковской гарантии и возвращения её Гаранту.

12. Настоящая банковская гарантия выдана в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

13. Все споры между Гарантом и Бенефициаром, вытекающие из настоящей банковской гарантии или связанные с ней, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. .

Реквизиты и подписи сторон

Гарант :

Подпись:

Принципал :

Подпись:

Бенефициар :

Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%9E%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86_%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B9_%D0%B3%D0%B0%D1%80%D0%B0%D0%BD%D1%82%D0%B8%D0%B8-1

О договоре поставки с банковской гарантией. договор банковской гарантии 2019 г

Договор банковской гарантии
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 653-60-72 (добавочный 784). Это быстро и бесплатно!

Прежде чем разбирать договор поставки, необходимо уточнить, что собой представляет банковское ручательство, на которое он опирается.

Банковская гарантия – документ, оформляемый в письменной форме, который гарантирует бенефициару уплату денег гарантом в случае неисполнения принципалом своих обязательств.

Гарант – финансовая организация, выступающая посредником между исполнителем и заказчиком. Он обязует уплатить заказчику компенсацию, если исполнитель не выполнит своих обязательств.

Бенефициар – покупатель, заказчик, который получает либо товар (услугу), либо денежное возмещение.

Принципал – компания-исполнитель, поставщик, обязующийся исполнить требования контракта.

Классификация

Заключая договор снабжения, заказчики все чаще стали обращаться к этому инструменту как банковская гарантия.

Сегодня законодательство устанавливает следующую группу банковских гарантий.

По обеспечению

Залог финансового учреждения по обеспечению подразделяется на:

  1. Покрытое. Гарантия, которая подтверждена внесенными деньгами на счет обеспечения;
  2. Не покрытое. Обеспечение, подтверждаемое любым видом имущества поставщика.

По характеру

Залоговые поручения по характеру можно поделить на:

  1. Отзывные. Залог финансовой организации, который может быть изменен или отозван поставщиком без ведома заказчика;
  2. Безотзывные. Неизменный документ о гарантиях, который нельзя менять или отзывать без согласия бенефициара.

По назначению

  1. Обеспечение платежа. Гарантии выплаты средств за выполненные работы или экспортированные услуги;
  2. Залог исполнения. Ручательство исполнения обязательств перед покупателем в срок;
  3. Тендерная гарантия. Соглашение для обеспечения надежности участников тендера перед заказчиком;
  4. Гарантия аванса.

    Залог разумного применения аванса поставщиком перед покупателем и его возврата в случае неисполнения условий;

  5. Таможенное обеспечение. Налаженный процесс взаимодействия таможенных органов с участниками торгов;
  6. Обеспечение документа.

    Залог ответственности грузоперевозчика в случае отсутствия у него документов, подтверждающих груз.

По условиям исполнения платежей

В данном случае поручительства делятся на:

  1. Безусловные. Ручательство, выплачиваемое покупателю по первому письменному требованию без исполнения предписанных условий и предоставления документов;
  2. Условные. Выплата гарантийных средств по письменному требованию заказчика при предъявлении им документов и выполнении предписанных условий.

Банковская гарантия в договоре обеспечения является безотзывной и срочной. То есть банк не имеет права разорвать соглашение без согласования с бенефициаром.

Договор поставки с банковской гарантией

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой выдается заказчиком, оформляется следующим образом:

  1. Следует указать дату, до которой поставщик обязан выполнить поставленные условия. Также уточняется срок, в течение которого действует соглашение о банковской гарантии;
  2. В случае невозможности исполнить требования в срок, поставщик должен обратиться к заказчику с просьбой о продлении срока снабжения. Если стороны не пришли к взаимопониманию, считается, что принципал нарушил условия соглашения, а заказчик вправе требовать гарантийное возмещения за невыполненные обязательства;
  3. Поставщик после заявления о его победе в тендере или после заключения договора с заказчиком должен сообщить последнему о наличии банковской гарантии;
  4. Если поставщик не справился с требованиями договора, то сумма гарантии, прописанная в конкурсных документах, и будет той суммой, на которую может претендовать бенефициар;
  5. Заказчик должен получить соглашение в течение десяти рабочих дней, согласно законодательству.

Стороны договора поставки

Сторон в договоре две:

Поставщиком выступают компания или предприниматель, обязующиеся поставить в указанные сроки товар или услугу.

Заказчиком выступает сторона, обязующаяся принять товар (услугу)  и во время произвести оплату. Помимо коммерческих организаций, заказчиком может выступать и государство. В данном случае оформляется государственный контракт на поставку.

Исходя из основных требований, предъявляемых документу, стороны имеют следующие права и обязанности.

Обязанности и права исполнителя:

  1. Передача в указанный срок товара (услуги) в том количестве, ассортименте и установленной цене, которые предусмотрены договором, а также передача соответствующих документов, имеющих непосредственное отношение к товару (услуге);
  2. Доставка товара до места назначения;
  3. Страхование товара (если это прописано в договоре);
  4. Возможность требовать от заказчика преждевременной оплаты, выбора способа доставки товара (услуги) и определения условий исполнения поставленных обязательств.

Обязанности и права заказчика:

  1. Принятие поставляемых товаров (услуг), своевременная оплата;
  2. Извещение исполнителя о нарушениях условий договора;
  3. Осмотр поставленного товара (проверка услуг) в установленный законодательством срок и согласно правилам делового оборота;
  4. Проверка количества и качества поставленных услуг или товара;
  5. Право требовать надлежащего исполнения всех условий;
  6. Предъявлять требования к исполнителю, предусмотренные ст.475 ГК РФ, при поставке товара ненадлежащего качества (некачественно выполненных услуг);
  7. Право докупить неполученный от поставщика товар с отнесением на него всех предусмотренных данным действием расходов.

Условия

Учитывая ст.432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто согласие по всем его существенным условиям. Существенными считаются предмет, условия, подтвержденные законодательством и иными правовыми актами.

Рассмотрим подробнее основные условия договора:

  • Предмет. Сюда входит условие о товаре, его название, количество и качество. Стороны договора должны определить точное название товара (услугу), чтобы не было возможности подменить его, указать номер стандарта, технические условия и иные необходимые документы и условия, которым соответствует товар (услуга). Также указывается количество или вес. Непременным условием предмета является качество товара (услуги). Данный критерий, согласно ст.469 ГК РФ, подразумевает соответствие товара (услуги) уровню требований закона или договора поставки. Следовательно, заказчик должен получить товар или услугу надлежащего качества.
  • Срок поставки. Данный пункт предусматривает в договоре период, в течение которого поставщик должен выполнить обязательства перед заказчиком. Согласно закону, срок определяется календарной датой.

Образец договора можно посмотреть тут.

Преимущества

Договор поставки с банковской гарантией, образец которой должен быть у заказчика, помогает обеим сторонам наладить работу, сделав ее максимально честной и прозрачной.

К основным преимуществам такого документа можно отнести:

  1. Получение гарантийной компенсации от гаранта в случае недобросовестности принципала;
  2. Появление у поставщика стимула к качественному исполнению обязательств;
  3. Наличие банковской гарантии для договора поставки свидетельствует о финансовой стабильности компании-исполнителя.

Бухгалтерский учет банковских гарантий

Стоимость банковской гарантии включается в себестоимость актива, при покупке или создании которого была приобретена банковская гарантия.

Операции по приобретению банковской гарантии отражаются в бухгалтерском учете следующим образом:

Дебет 76 Кредит 51

– перечислена сумма вознаграждения банку за выдачу гарантии;

Дебет 08, 10, 20, 41 и др. Кредит 76

– полученная от банка гарантия оплаты по договору подряда или поставки включена в стоимость актива.

Источник: https://911urist.com/biznes/dogovor-postavki-s-bankovskoj-garantiej-obrazec-usloviya-storony.html

Договор банковской гарантии – что это?

Договор банковской гарантии

Банковская гарантия является способом обеспечения финансовых обязательств. При этом гарант, которым является банк или организация кредитующего типа, по просьбе принципала обязуется вынести оплату бенефициару, что подтверждается письменным обязательством. Это регулируется условиями контракта. Сумма выплаты равняется той, которая была предоставлена бенефициару.

Банковская гарантия, по сути, становится доказательством того, что партнер выполнит свои обязательства в полной мере. Кредитное учреждение при этом вносит выплату в пользу указанной в договоре фирмы, которая является должником.

Такая процедура удобна и приемлема для покупателей активов, чтобы подтвердить платежеспособность. Банковскую гарантию можно считать одним из документов расчетного типа. Однако такие условия реальны в том случае, если все документы заключены в соответствии с законодательными нормами.

Это касается и заемщика, и стороны, предоставляющей гарантию.

Банковская гарантия: суть документа и его механизм работы

Договор о предоставлении гарантирования считают одним из самых востребованных инструментов финансового влияния. Ведь так ведется обеспечение по выплатам. Кредитующая организация, которая готова предоставить гарантию, просто таким образом подтверждает платежеспособность стороны, называемой исполнителем.

Также гарантируется и исполнение всех предусмотренных контрактом обязательств. По сути для договоров государственного значения банковскую гарантию можно считать дополнительным методом защиты от тех учреждений и лиц, которые ведут недобросовестно свои дела. Банковская гарантия дает уверенность в выполнении всех услуг и работ в нужные сроки.

Так интересы заказчика полностью защищаются.

Компании разных масштабов в последнее время активно работают с государственными организациями. Эти принципы и поддерживает банковская гарантия. Так как государство обычно предоставляет масштабные заказы, что выгодно исполнителям.

Занятость фирм и компаний при этом обеспечивается на длительные сроки. Также государство вносит своевременно и бесперебойно оплату за предоставленные услуги. Такая сфера деятельности отличается престижностью и авторитетностью.

Поскольку этот сектор работы активизировался, то государственные объекты стараются законодательно защитить себя от потерь, одним из методов от которых становится банковская гарантия.

Одним из обязательных требований становится то, что победитель конкурса дает пакет документов о предоставлении банковской гарантии. Так подтверждается серьезность соглашения.

В договоре могут прописываться такие пункты гарантирования: вносится залоговая сумма, за невыполнение контракта страхуется ответственность, заключается договор банковской гарантии.

документа

Договор банковской гарантии предусматривает его заключение между такими сторонами: принципал, бенефициар, гарант. Последнюю функцию выполняет банк.

Во время того как договор составляют, учитывается целый ряд факторов. Принципал – это лицо, которое выплачивает вознаграждение банку за выдачу гарантии. Документ при этом фиксирует размер такой выплаты.

Эту учитывает и сделка между бенефициаром и принципалом.

Когда долговое обязательство нарушается, то кредитующая организация предъявляет к нарушителю требования регрессного плана. Размер таких требований также заранее фиксируется договором. Если произвести подобную запись, то можно полностью обезопасить банк от неадекватного поведения.

К тому же сумма банковского списания не будет завышенной, если принципал нарушил условия договора. По такому же принципу описывается процедура выплаты бенефициару денежных средств от гаранта. Если должник не выполняет обязательства, то бенефициар подает прошение в кредитующую структуру.

Для такого требования предоставляются документы, в которых зафиксированы доказательства, что принципал получал предварительное требование, но суммы для выплаты не имеет. Требования охватывают целый ряд документов, которые предвидит банковская гарантия. Когда документ оформляется, то все составляющие такого пакета оговариваются.

Однако бенефициар может потребовать оформления бумаг, которые проблемны в своей процедуре. Поэтому бенефициар заранее и взвешенно вносит все нужные пункты и требования, которые соответствуют договору гаранта.

Также договор банковской гарантии имеет возможность заключить банк в письменном варианте. Это должно иметь форму официального документа, подписанного уполномоченным лицом. Последним может быть руководитель или бухгалтер. Печать в обязательном порядке скрепляет подписи.

Банковская гарантия и поручительство

Гарантию от банка выдают с такими завершающими моментами:

  • бенефициар получает полную сумму, которая предусмотрена гарантированием, что и фиксирует банковская гарантия
  • срок действия заканчивается, что предвидится документами
  • если бенефициар отказывается от своих прав и возвращает гарантию той организации, которая ее предоставила
  • если отказ бенефициара оформляется в виде письменного заявления, что освобождает банк от всех обязательств по гарантированию, что банковская гарантия учитывает

Какая сила предоставляется договору гарантии?

Банковская гарантия, которая имеет соответствующий образец, оформленный банком, действует по такому принципу.

Если кредитор – это бенефициар, то средства предоставляются принципалу, а документу о предоставлении гарантии присваивается возвратный статус. Срочность и платность для другой стороны также действуют.

Банковская гарантия обеспечивает выполнение кредитных обязательств принципала. Договор предоставляют за вознаграждение, фиксированное документацией.

Предоставление гарантии банка может предвидеть такую ситуацию, когда заемщик не выполняет обязательства. Тогда банковская гарантия предоставляет требования к банку принципала об уплате долга.

В банк направляются копии требований от бенефициара. По гарантии выплачивается определенная сумма. Банковская гарантия с ее условиями может заставить принципала вернуть средства, перечисленные от гаранта бенефициару.

Банковская гарантия действует с того дня, от которого выдана и подписана. Иные варианты предусматриваются документами. Сроки банковской гарантии предусматриваются по временным рамкам поставки товаров или услуг.

Поэтому банковская гарантия действует дольше сроков выполнения обязательств по контрактным условиям.

Гарантию составляют с учетом таких документов и пунктов: имя гаранта, от которого банковская гарантия предоставляется; наименование принципала и бенефициара, которые являются покупателем и продавцом; название документов о поставке товаров, которыми могут быть услуги и работы; указание максимальной финансовой суммы по выплате гарантирования; указание сроков гарантирования от банковской структуры; условия обнуления действия бумаг; правила внесения платежей, которые предвидены для клиента.

Ниже приведено познавательное видео о банковских гарантиях:

Источник: https://GarantiiBanka.ru/bankovskie-garantii/dogovor-vydachi-bankovskoj-garantii.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.